Bilan patrimonial suisse
Analysez votre situation patrimoniale, vos actifs, vos dettes, votre capacité d'investissement et vos leviers d'optimisation en Suisse.
Lecture institutionnelle
Un patrimoine ne se résume pas à une valeur nette. Il se construit autour de la liquidité, de l'endettement, de la fiscalité, de la prévoyance, de l'immobilier, de la transmission et du niveau de risque accepté.
Simulateur
Votre bilan en un coup d'œil
Saisissez l'essentiel — patrimoine, dettes, liquidités — et obtenez instantanément votre patrimoine net, votre ratio d'endettement et votre capacité d'investissement.
Patrimoine net
CHF 1’680’000
Ratio d'endettement
41.7 %
Capacité d'investissement
CHF 499’000
Lecture indicative, calculée localement — aucune donnée n'est envoyée.
Repères suisses
Principes à connaître
- Les fonds propres autorisés peuvent varier selon le type d'objet acheté.
- Le 2ᵉ et le 3ᵉ pilier sont en principe liés à la résidence principale.
- Un minimum de fonds propres non issus de la LPP est généralement requis.
- La faisabilité bancaire tient compte des revenus, charges, dettes, valeur du bien, origine des fonds et capacité à supporter les charges.
- La planification patrimoniale doit intégrer train de vie, fiscalité, retraite, succession et protection familiale.
- Une décision patrimoniale s'apprécie sur le couple liquidité-fiscalité, pas sur le seul rendement affiché.
Prochaine étape
Transformez ce bilan en stratégie patrimoniale
Ce simulateur donne une première lecture. Une analyse complète nécessite l'étude des documents, de la situation familiale, fiscale, bancaire et immobilière.
Les résultats sont indicatifs et ne constituent ni un conseil fiscal, juridique, bancaire, financier ou successoral. Toute décision doit être validée avec des professionnels qualifiés. Aucune donnée n'est transmise ni sauvegardée sans action volontaire de votre part.
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